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信小编课堂——距2020收官仅剩1个多月,此时要不要买基金?买什么基金?

时间:2020-11-24   来源:信达澳银基金互联网金融部 字号:打印


市场在经历了一段时间的清冷之后,这几天行情似乎又一下子好了起来…这不,以前不常买基的朋友、姑姑、舅舅、微信好友列表仿佛“失联”的幼儿园同学近期都私信咨询小信,“是不是跌的差不多了?”“现在可不可以买基?”、“买什么好?”、“***,这只怎么样?能不能进?”之类的问题。


对于这些小萌新的问题,小信是既喜且忧!喜的是,作为一名从业人员,市场好,基金业绩表现好,自然骄傲且开心;然后忧的是,这些咨询我的很多投资者其实不知道自己要什么,只是看到市场行情好或者基金表现好,所以也想分杯羹,抱着赚钱的目的投资,自然无可厚非。但,如果都搞不清楚自己的风险承受能力,不知道自己买的是啥?!那…恕小信直言,可能您得琢磨琢磨自己是否适合参与基金投资!


但如果您对自个儿风险识别能力及风险承受能力较为清晰,但对投资方向有些不解,那不妨听听小信给大伙的梳理,期望对大家的投资决策有所裨益!那么,作为普通投资者,买基金前要注意些什么呢?且听小信一一道来~


首先,在做好投资者适当性评估之后买入基金之前,我们要充分认识到,震荡是A股的常规状态之一,所以,投资不要过度害怕震荡!


从目前市场看,从7月上旬3400点至今已过去四个月,大盘依旧在3300点附近震荡,上上下下的行情最让人纠结,小信身边就有不少新基民观望着,在A股没有明确的趋势性上涨,不敢进场。不过,如果你从过往历史看,震荡其实并没有想象的那么可怕!为什么这么说呢?

海通证券统计数据显示,A股在过去30年间,震荡市出镜率最高,时间占比达45%,牛市时间占比38%,而熊市占比时间恰恰是最短的,只有17%。

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数据来源:海通证券研究所,数据区间:1990.1.1-2020.9.2

换句话说,A股几乎一半的时间是在震荡市中度过的,新基民如果因市场震荡而不敢投资,可能一直都不敢下手了……与此同时,我们再来看看基金表现,长期来看,虽然市场历经牛熊转换、震荡市,但我们会发现基金此时的整体赚钱能力反而较为突出。真的吗?


据Wind数据显示,截至2020/9/30,过去10年普通股票型基金指数、灵活配置型基金指数、偏股混合型基金指数分别上涨185.50%、155.72%、155.50%,同期沪深300、上证指数分别上涨59.57%、23.27%。

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数据来源:Wind,数据区间:2010/9/30-2020/9/30

说完了购基前对于市场因素的考虑,接下来,我们再来聊一聊“购基前买入的时点”和“选什么基金”的问题。


说到买入时点,其实简单来说就是我们常提的择时,可能不少股票投资转基金投资的老铁都明白,“择时究竟有多难?”


上海证券交易所统计数据显示,2016年1月至2019年6月,无论多少资金量的散户或者机构投资者、公司法人投资者,期间依靠择时的都是负收益。

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再从基金本身角度看,基金业绩很多时候尽管也需要依靠市场上涨,但基金和股票类似,都不可能永远爆发,只涨不跌!当市场震荡时,基金净值也有可能会回撤。如果投资者只要看到短期业绩高涨的基金就入手,也不一定能获得可持续性的回报。比如“冠军魔咒”的例子,统计2015至2019每年度普通股票型基金排名前10的产品,前年表现不错的基金次年却表现平平。(数据来源:Wind,产品指:股票型基金-普通股票型基金。)


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数据来源:Wind&海通证券,数据区间:2015.1.1-2019.12.31,同类指:股票型基金-普通股票型基金。


所以说,选基金不光要看跑的快,更有关注跑的稳。即,长期业绩持续优异的基金产品或是不错的选择!比如,小信家的信达澳银新能源产业股票基金(001410)。作为支付宝平台严选的金选基金,不仅由金牛人气基金经理冯明远亲自掌舵,且近1年、近3年、近5年在股市震荡,牛熊更迭的大背景下,持续取得了优异的成绩,各阶段涨幅分别高达75.43%、129.67%、242.74%,位居同期同类涨幅前列。


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数据来源:海通数据&Wind,数据区间:2015.11.1-2020.10.31,同类指主动股票开放型,注:净值数据经托管行复核。业绩比较基准:沪深300指数收益率*85%+上证国债指数收益率*15%


说到最后,让我们回归开篇,买基金前,除了择时、选基之外,作为普通投资者的我们究竟该做好哪些功课呢?通俗点说,投资者买基金前,知道买什么?买的是什么也很重要!那今年特别火的一个讨论,“买新还是买旧”,又有什么不同的参考方向呢?


比如老基金,小信就有三点建议:

1、看自己风险识别能力及风险承受能力,不同基金产品风险差异比较大,如果你是风险识别能力及风险承受能力低的投资者,建议关注风险等级偏低或中等的基金,如债券基金;如果风险承受能力比较高,偏股型基金、指数基金可以考虑。


2、看基金业绩,不能看到短期收益高就盲目买入,应该从长期角度挑产品,比如过去1年、3年、5年业绩表现位居同类产品前1/3或1/2的基金,每年度收益表现超过业绩比较基准收益率的产品。


3、看基金经理,对于主动型产品来说,基金经理是“灵魂”人物,看看基金经理的投资风格是否适合自己,结合过往基金的季报、年报中产品运作分析内容,判断基金经理的投资理念是否清晰。


同样的,面对今年爆款频出的新基金,小信也有两点建议:

1、看基金的投资方向,比如一些新基金投资的是当下政策热点主题,如果投资者看好相关主题,或许可以买入。


2、看基金经理,虽然新基金没有历史业绩参考,但基金经理管理的其他同类产品历史业绩可以作为我们判断其投资能力的方向之一,其他的也可以参考上面老基金第点进行选择。


总之,市场常有波动,但基金抗波动性较好,且基金是偏长期的投资工具,建议拿着好的基金就尽量不要松手,耐心坚持,争取收获长期稳健的收益。最后的最后,除了前面说到的冯明远的明星款基金,小信家还有两只不错的老基金值得大家留意观察:


一、信达澳银健康中国混合基金(003291)。作为信达澳银权益团队的医药赛道重点布局的种子产品,虽然是行业新秀,但历史表现也是相当优异,近一年累计净值涨幅85.53%,行业同类排名前2%。(数据来源:海通证券,数据区间2019.10.1-2020.9.30,注:净值数据经托管行复核。同类指混合型基金,共3079只)


二、信达澳银红利回报基金(610005),该基金聚焦A股核心资产,简单来理解就投向以大盘蓝筹为主,这只产品比较适合心态稳固,追求长期收益的投资者。


好了,本期的话题就到这里,喜欢我们的小伙伴千万别忘了关注“信达澳银基金财富号”哦~,我们下期再见咯~!


注1:信达澳银基金荣获第十七届中国基金业金牛奖“金牛进取奖”,信达澳银新能源产业股票基金荣获“三年期开放式股票型持续优胜金牛基金”奖,奖项信息来源:中国证券报,2020年3月31日。

信达澳银新能源产业基金:2015年7月31日成立。基金定期报告显示,2015-2019各年度及2020年上半年净值增长率分别为13.40%、-5.91%、39.27%、-16.08%、94.11%、36.79%,同期业绩比较基准(沪深300指数收益率*85%+上证国债指数收益率*15%)增长率分别为-1.12%、-8.94%、18.42%、-21.10%、31.08%、2.02%。【基金经理管理的其他同类基金】信达澳银先进智造基金:2019年1月17日成立;基金定期报告显示, 2019年度及2020年上半年净值增长率分别为39.64%、37.60%,同期业绩比较基准(沪深300指数收益率*60%+中证港股通综合指数收益率*20%+中证综合债指数收益率*20%)增长率分别为21.38%、0.72%。

基金经理冯明远:10年证券从业经验,6年基金从业经验;现任信达澳银联席投资总监、权益投资总部总监、基金经理;目前管理信达澳银新能源产业、信达澳银精华配置、信达澳银先进智造、信达澳银核心科技、信达澳银科技创新一年定开、信达澳银研究优选、信达澳银匠心臻选两年,七只基金产品。冯明远自2016年10月19日起任信达澳银新能源产业基金经理,自2017年12月26日起任信达澳银精华配置基金经理,自2019年1月17日起任信达澳银先进智造基金经理,自2019年8月14日起任信达澳银核心科技基金经理,自2020年5月29日起任信达澳银科技创新一年定开基金经理,自2020年6月22日起任信达澳银研究优选基金经理,自2020年10月30日起任信达澳银匠心臻选两年基金经理。

信达澳银健康中国基金:2017年8月18日成立;基金定期报告显示,2017-2019各年度及2020年上半年净值增长率分别为2.09%、-18.87%、45.92%、60.81%,同期业绩比较基准(沪深300指数收益率*60%+上证国债指数收益率*40%)增长率分别为3.10%、-13.74%、22.93%、2.50%。

信达澳银红利回报基金:2010年7月28日成立;基金定期报告显示,2010-2019各年度及2020年上半年净值增长率分别为11.1%、-32.90%、0.82%、3.79%、55.87%、9.99%、-10.28%、-1.00%、-34.91%、61.51%、24.31%,同期业绩比较基准(中证红利指数收益率*80%+中国债券总指数收益率*20%)增长率分别为10.06%、-18.19%、6.44%、-8.21%、42.93%、24.58%、-5.54%、13.63%、-13.89%、13.66%、-5.68%。【基金经理邹运管理的其他同类型基金:信达澳银新财富基金】2016年11月10日成立,基金定期报告显示,2016-2019各年度及2020年上半年净值增长率分别为20.18%、-18.91%、54.73%、14.55%,同期业绩比较基准(沪深300指数收益率*50%+上证国债指数收益率*50%)增长率分别为10.86%、-10.68%、19.73%、2.64%。【基金经理邹运管理的其他同类型基金:信达澳银新目标基金】2016年10月19日成立;基金定期报告显示,2016-2019各年度及2020年上半年净值增长率分别为-2.00%、20.88%、-18.33%、55.17%、13.78%,同期业绩比较基准(沪深300指数收益率*50%+上证国债指数收益率*50%)增长率分别为-0.25%、10.86%、-10.68%、19.73%、2.64%。

风险提示:本材料不作为任何法律文件。我国基金运作时间较短,不能反映股市、债市发展的所有阶段。基金的过往业绩并不代表未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩的表现保证。基金投资有风险,请投资者全面认识基金的风险特征,听取销售机构的适当性意见,根据自身风险承受能力,在详细阅读《基金合同》及《招募说明书》、《基金产品资料概要》等文件基础上,谨慎投资。请投资者严格遵守反洗钱相关法律法规的规定,切实履行反洗钱义务。

 

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