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信小编课堂——买基金前,我该关注哪些信息?

时间:2020-11-25   来源:信达澳银基金互联网金融部 字号:打印

上一期我们捋完了基金的分类,小伙伴们是不是已经蠢蠢欲动了呢~别急,所谓知己知彼,百战不殆,在具体选择基金产品之前,我们还要关注与基金产品相关的一些信息,比如以下这些:

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是不是看的头都大了,就想选个基金还要看这么多东西。不打紧,这一期信小编就手把手地带大家选基金,搞定这些“拦路虎”~

首先,在根据自身风险承受能力及风险偏好选择要投资的基金类型后,第一个要看的就是“基金业绩”。因为无论基金产品的介绍有多么丰富,基金经理的履历有多么光鲜,没有业绩,没办法给广大基民们创造回报那都是白搭。那这个基金业绩要看什么指标呢? 就拿小编中意的一只基金信达澳银新能源(001410)为例(数据截至:2020.11.23):

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一般我们打开基金交易软件,首先映入眼帘的就是类似截图的显示,其中这个 “近一年涨跌幅” “+73.23%”,就反映了基金的近一年的业绩表现。当然了,除了近一年的涨跌幅,如果您点击详情,也许还能看到近2年、近3年、成立以来的…等等。为什么要写这么多呢?是因为一般对于一只优秀的基金来说,拥有良好中长期业绩表现支撑的基金才是一只值得入手的好基啦~


当然,除了最简单的基金业绩,有些代销渠道,您可能还会看到其类似详情页中的“小星星”,我们以某一渠道为例,图中显示的就是“晨星评级”(数据截至:2020.11.23)~

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目前基金业协会登记的持牌基金评级机构有10家,这10家不同的公司会根据自己的评价标准对市场上的基金进行排序,基金评级一般分为一星到五星五个维度,评级越高,说明对这个基金越认可。所以啊,看基金评级非常简单,就是“数星星” ~


看完了官方的评价,接下来就该轮到基金经理了。俗话说“大海航行靠舵手”一个优秀的舵手,往往是一只潜力好基金的重要保障。同时从一定程度上来说,基金的运作一般依赖于基金经理的能力及对市场的判断,因此基金经理能力的高低也很大程度上决定了基金能否盈利。点开基金的基金经理个人档案,我们一般都能发现大多都有丰富的从业经验,个人简历可能一页纸都装不下,那我们该怎么去挑呢?这里小编教大家“选人三步曲”。

首先,看赛道,每个基金经理都会有主要投资的方向,去了解TA对这个赛道的看法,如果你也认可,那就加入备选;其次,看资历,并不是每个基金经理都经历过牛熊市。在大风大浪之后还能有着优秀的业绩回报才是实力证明;最后,看荣誉。权威机构的认证可以说是基金经理的光环加持,比如业界最知名的“金牛奖”、“金基金奖”、“明星基金奖”等~如下图某一代销渠道截图示例(数据截至:2020.11.23):

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除了上述比较显而易见的,同时比较容易理解的。对于不少进阶的投资者,我们还要关注拟投资基金的投资方向,也就是我们常说的“持仓”。持仓主要看两块,一块是投资分布,也就是基金投资方向中股票和其他金融工具的比例,具体比例就要看你所投资的基金类型,一般来说,投资分布就意味着所面临的风险大小,所以在购基之前小伙伴们可以仔细找找基金的持仓噢~

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除了持仓,另一块能辅助决策的就是重仓持股,也就是基金投资方向中具体投资的标的,说白了就是投了哪家公司。在这里主要关注的是前十大重仓股以及占净值的比例。前十大重仓股反映了基金经理的投资偏好;而前十大重仓股占比就是常说的持股集中度,反映的是基金经理的投资风格,集中度越高,一般说明基金经理对自身选择的股票比较自信,希望通过重配这些股票获得超额收益,但同时重配也会面临着个股可能带来的高风险,可以说是一把“双刃剑”。当然,还需要综合考虑股票的仓位,也就是刚刚讲的投资分布,如果股票在基金所投的金融工具中占比很低,即使集中度很高,股价下跌对基金净值的影响也一般不会太大。

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总之,大家购基之前一定要仔细学习,查看基金详情哦~毕竟投资无小事儿,任何投资决策一定要建立在足够了解的基础上。讲了这么多,相信不少小伙伴们对选基的入门方式已经有了一定的认识。那么下一个问题,基金交易是否有什么窍门和技巧?下一期信小编就会和大家唠唠关于基金交易过程中的小技巧,千万别错过哦~


最后,如果你也喜欢我们的内容,千万别忘了关注“信达澳银基金财富号”哦~,我们会不定期更新一些基金相关的小知识、小百科,为您的基金投资路保驾护航!那我们就下期再见咯~88~


信达澳银新能源产业基金:2015年7月31日成立。基金定期报告显示,2015-2019各年度及2020年上半年净值增长率分别为13.40%、-5.91%、39.27%、-16.08%、94.11%、36.79%,同期业绩比较基准(沪深300指数收益率*85%+上证国债指数收益率*15%)增长率分别为-1.12%、-8.94%、18.42%、-21.10%、31.08%、2.02%。【基金经理管理的其他同类基金】信达澳银先进智造基金:2019年1月17日成立;基金定期报告显示, 2019年度及2020年上半年净值增长率分别为39.64%、37.60%,同期业绩比较基准(沪深300指数收益率*60%+中证港股通综合指数收益率*20%+中证综合债指数收益率*20%)增长率分别为21.38%、0.72%。

风险提示:本材料不作为任何法律文件。我国基金运作时间较短,不能反映股市、债市发展的所有阶段。基金的过往业绩并不代表未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩的表现保证。基金投资有风险,请投资者全面认识基金的风险特征,听取销售机构的适当性意见,根据自身风险承受能力,在详细阅读《基金合同》及《招募说明书》、《基金产品资料概要》等文件基础上,谨慎投资。请投资者严格遵守反洗钱相关法律法规的规定,切实履行反洗钱义务。

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