基金概要
风险提示:基金投资需谨慎,基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人并不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。投资者进行投资时,应严格遵守反洗钱相关法规的规定,切实履行反洗钱义务。投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件,了解基金的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。
投资目标
在力求基金资产安全性和高流动性的基础上,追求稳定的投资收益。
投资理念
在力求基金资产安全性和高流动性的基础上,追求稳定的投资收益。
投资范围
本基金主要投资于以下金融工具:(一)现金;(二)期限在1 年以内(含1 年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单;(三)剩余期限在397 天以内(含397 天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券;(四)中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 对于法律法规及监管机构今后允许货币基金投资的其他金融工具,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
投资策略
本基金根据对短期利率变动的合理分析和预判,结合本基金流动性需求,采用投资组合平均剩余期限控制下的主动投资策略,利用定性分析和定量相结合的分析方法,综合分析宏观经济指标对短期利率走势进行综合判断, 并根据动态预期决定和调整组合的平均剩余期限。在类属配置、个券选择等投资策略的层面,本基金将在力求基金资产安全性和高流动性的基础上,追求稳定的投资收益。
业绩比较基准
基金整体业绩比较基准=同期七天通知存款利率(税后)×1.3
风险收益特征
基金风险等级:低风险。本基金为货币市场基金,在所有的证券投资基金中,是风险相对较低的基金产品类型。在一般情况下,本基金风险和预期收益均低于债券型基金和混合型基金。
风险提示:基金投资需谨慎,基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人并不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。投资者进行投资时,应严格遵守反洗钱相关法规的规定,切实履行反洗钱义务。投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件,了解基金的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。
基金经理
尹华龙
TA管理的基金
费率结构
基金类别 | A类 | B类 | C类 | D类 | E类 |
认/申购费率 | 0 | ||||
首次认/申购最低金额 |
代销机构及网上直销交易:10元起,直销柜台:1000元起 | 500万元 | 500万元 | 1.00元 | 1.00元 |
追加认/申购最低金额 |
代销机构及网上直销交易:10元起,直销柜台:500元起 | 10万元 | 10万元 | 不限 | 不限 |
基金类别 | A类 | B类 | C类 | D类 | E类 |
赎回费率 | 0 | ||||
最低保留份额 |
代销机构及网上直销交易:10份,直销柜台:500份 | 10份 |
500万份 |
不限 |
不限 |
基金类别 | A类 | B类 | C类 | D类 | E类 |
管理费率 | 1、封闭运作期的管理费率本基金在封闭运作期(合同生效日到首个开放申购、赎回日)实行固定管理费率。 本基金A、C、E三类份额类别的管理费按前一日基金资产净值的0.25%年费率计提。 2、开放申购赎回后的管理费率
本基金A、C、E三类份额类别,从首个开放申购赎回日开始,对三类份额类别分别计提浮动管理费。 D日管理费率根据D-1日7日年化收益率确定:
(1)D-1日7日年化收益率<比较基准收益率 D日管理费率=0%。
(2)D-1日7日年化收益率≥比较基准收益率 D日基金管理费率= min{max(D-1日7日年化收益率-比较基准收益率,0%),0.45%} 其中,D为自然日。
本基金B、D两类份额类别,计提固定管理费。本基金B类基金份额的管理费按前一日该类基金份额的基金资产净值的0.35%年费率计提;本基金D类基金份额的管理费按前一日该类基金份额的基金资产净值的0.40%年费率计提。 | ||||
托管费率 | 0.1%/年 | 0.05%/年 | 0.1%/年 | 0.05%/年 | 0.1%/年 |
销售服务费率 | 0.25%/年 | 0.01%/年 | 0.01%/年 | 0.55%/年 | 0.55%/年 |
投资组合
序号 | 债券代码 | 债券名称 | 数量(股) | 公允价值(元) | 资产净值占比(%) |
---|---|---|---|---|---|
1 | 112018228 | 20华夏银行CD228 | 1,500,000 | 149,688,738.06 | 1.89 |
2 | 112010290 | 20兴业银行CD290 | 1,300,000 | 129,732,765.1 | 1.63 |
3 | 112004042 | 20中国银行CD042 | 1,300,000 | 129,727,412.99 | 1.63 |
4 | 108902 | 农发1802 | 1,200,000 | 120,097,209.12 | 1.51 |
5 | 111912095 | 19北京银行CD095 | 1,000,000 | 99,917,645.19 | 1.26 |
6 | 112018199 | 20华夏银行CD199 | 1,000,000 | 99,911,578.88 | 1.26 |
7 | 111915488 | 19民生银行CD488 | 1,000,000 | 99,888,924.37 | 1.26 |
8 | 111909363 | 19浦发银行CD363 | 1,000,000 | 99,888,924.37 | 1.26 |
9 | 112004040 | 20中国银行CD040 | 1,000,000 | 99,799,916.29 | 1.26 |
10 | 112006159 | 20交通银行CD159 | 1,000,000 | 99,710,867.59 | 1.26 |
信息披露
历史分红