基金概要

  • 基本资料
  • 产品要素
  • 基金简称
    信达澳银慧管家货币D
  • 基金类型
    货币型
  • 基金运作方式
    契约型开放式
  • 基金代码
    009713
  • 单位面值
    1.000元
  • 管理人
    信达澳银基金管理有限公司
  • 托管人
    建设银行
  • 合同生效日
    20200615
  • 最近报告期末基金份额总额
    A类:115,087,386.32份  B类:7,452,600,735.87份  C类:349,958,102.81份  D类:7,904,345.82份  E类:13,748,974.11份(数据来源:2020年3季报)
  • 最近报告期末基金资产总净值
    A类:115,087,386.32元  B类:7,452,600,735.87元  C类:349,958,102.81元  D类:0.00份  E类:7,904,345.82元(数据来源:2020年3季报)
  • 最近报告期末基金份额净值
    1.000元

风险提示:基金投资需谨慎,基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人并不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。投资者进行投资时,应严格遵守反洗钱相关法规的规定,切实履行反洗钱义务。投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件,了解基金的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。

投资目标

在力求基金资产安全性和高流动性的基础上,追求稳定的投资收益。

投资理念

在力求基金资产安全性和高流动性的基础上,追求稳定的投资收益。

投资范围

本基金主要投资于以下金融工具:(一)现金;(二)期限在1 年以内(含1 年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单;(三)剩余期限在397 天以内(含397 天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券;(四)中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 对于法律法规及监管机构今后允许货币基金投资的其他金融工具,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。

投资策略

本基金根据对短期利率变动的合理分析和预判,结合本基金流动性需求,采用投资组合平均剩余期限控制下的主动投资策略,利用定性分析和定量相结合的分析方法,综合分析宏观经济指标对短期利率走势进行综合判断, 并根据动态预期决定和调整组合的平均剩余期限。在类属配置、个券选择等投资策略的层面,本基金将在力求基金资产安全性和高流动性的基础上,追求稳定的投资收益。

业绩比较基准

基金整体业绩比较基准=同期七天通知存款利率(税后)×1.3

风险收益特征

基金风险等级:低风险。本基金为货币市场基金,在所有的证券投资基金中,是风险相对较低的基金产品类型。在一般情况下,本基金风险和预期收益均低于债券型基金和混合型基金。

风险提示:基金投资需谨慎,基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人并不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。投资者进行投资时,应严格遵守反洗钱相关法规的规定,切实履行反洗钱义务。投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件,了解基金的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。

基金净值

费率结构

  • 认/申购费
  • 赎回费
  • 运作费

基金类别

A

B

C

D

E

/申购费率

0

首次认/申购最低金额

 

代销机构及网上直销交易:10元起,直销柜台:1000元起

 500万元

500万元

 1.00

1.00

追加认/申购最低金额

 

代销机构及网上直销交易:10元起,直销柜台:500元起

10万元

10万元

不限

不限

 

 

 

基金类别

A

B

C

D

E

赎回费率

0

 

最低保留份额

 

代销机构及网上直销交易:10份,直销柜台:500

10

 

500万份

 

不限

 

不限

基金类别A类B类C类D类E类
管理费率

1、封闭运作期的管理费率本基金在封闭运作期(合同生效日到首个开放申购、赎回日)实行固定管理费率。

本基金A、C、E三类份额类的管理费按前一日基金资产净值的0.25%年费率计提。

2、开放申购赎回后的管理费率

 

本基金A、C、E三类份额类别,从首个开放申购赎回日开始,对三类份额类别分别计提浮动管理费。

D日管理费率根据D-1日7日年化收益率确定

 

(1)D-1日7日年化收益率<比较基准收益率

D日管理费率=0%。

 

(2)D-1日7日年化收益率≥比较基准收益率

D日基金管理费率= min{max(D-1日7日年化收益率-比较基准收益率,0%),0.45%}

其中,D为自然日。

 

本基金B、D两类份额类别,计提固定管理费。本基金B类基金份额的管理费按前一日该类基金份额的基金资产净值的0.35%年费率计提;本基金D类基金份额的管理费按前一日该类基金份额的基金资产净值的0.40%年费率计提。

托管费率0.1%/年0.05%/年0.1%/年0.05%/年0.1%/年
销售服务费率0.25%/年0.01%/年0.01%/年0.55%/年0.55%/年

 

投资组合

  • 资产分布
  • 行业分布
  • 十大债券持仓

暂无数据。

*以上数据截止至2020年09月30日,来源:信达澳银基金管理有限公司2020年第3季度报告

序号债券代码债券名称数量(股)公允价值(元)资产净值占比(%)
1 112018228 20华夏银行CD228 1,500,000 149,688,738.06 1.89
2 112010290 20兴业银行CD290 1,300,000 129,732,765.1 1.63
3 112004042 20中国银行CD042 1,300,000 129,727,412.99 1.63
4 108902 农发1802 1,200,000 120,097,209.12 1.51
5 111912095 19北京银行CD095 1,000,000 99,917,645.19 1.26
6 112018199 20华夏银行CD199 1,000,000 99,911,578.88 1.26
7 111915488 19民生银行CD488 1,000,000 99,888,924.37 1.26
8 111909363 19浦发银行CD363 1,000,000 99,888,924.37 1.26
9 112004040 20中国银行CD040 1,000,000 99,799,916.29 1.26
10 112006159 20交通银行CD159 1,000,000 99,710,867.59 1.26

信息披露

  • 其他公告
  • 发行文件
  • 季报/年报
  • 招募说明书

          历史分红

          暂无分红数据。
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